Как распознать выявить мошенника службы технические методы. Как распознать мошенника: пять эффективных методов. Любовь к наличным

Игорь Качалов , Президент Агентства «Качалов и коллеги», Москва

Прочитав эту статью, Вы узнаете

• Как распознать мошенника в контрагенте – три фактора нечестного парнерства
• Какие схемы обмана применяют бизнес-мошенники - нечестные покупатели и продавцы
• Настораживающие признаки в работе контрагента
• Что можно запросить у контрагента перед началом сотрудничества: экспертное мнение

Нередко непорядочные контрагенты используют слабое положение поставщиков. Да и мошенничества со стороны злоумышленников-продавцов хватает. Я расскажу, как распознать мошенника среди партнеров, клиентов и контрагентов. Выдать в потенциальном партнере злоумышленника могут три фактора:

• Сделка под влиянием обмана: как не дать ввести себя в заблуждение

Первый – ограничение информации

Мошенники в бизнесе могут говорить о недоступности информации на данный момент либо неправдивости рыночных данных. Или же могут утверждать об отсутствии сведений, поскольку товар только вышел на рынок.

Второй фактор – цейтнот

Бизнес-мошенники пытаются провоцировать жертву на принятие спешных решений, без возможности их обдумать. К примеру, утверждает – качественная и выгодная партия товаров, но она уже заканчивается, решение нужно принимать срочно.

Третий фактор – владение "эксклюзивной" информацией

Злоумышленники часто заявляют о наличии у них доступа к закрытой и эксклюзивной информации, и утверждают, что поэтому Вам с таким знакомством крупно повезло.

Даже один из указанных критериев должен заставить задуматься. Если в своей работе партнер использует 3 инструмента сразу – вероятность обмана может достигать 90%.

Популярные сегодня схемы мошенничества

Когда мошенником является покупатель . Данная схема мошенничества содержит 4 этапа, и приобрела особую популярность три года назад:

1. Вы заключаете с покупателем долгосрочный контракт на крупную сумму с поэтапным предоставлением услуг.
2. Покупатель вносит предоплату в размере 10-20%. Вы выполняете свои обязательства. Сам покупатель стремится максимально создать ажиотаж, подгоняет сроки выполнения работ по контракту.
3. Второй платеж партнер задерживает на несколько дней, ссылаясь на технические нюансы. Но при этом продолжает торопить: нужно продолжать поставлять товары или услуги, «сроки горят».
4. Когда уже оттягивать с оплатой больше нельзя, становится понятно – на платеж рассчитывать не приходится. В результате сделано 40-50% всего заказа, но оплата составила не более 10-20%.

Схемы продавцов-мошенников. Недавно в Россию пришла американская схема мошенничества, так называемая «Красивые цифры и графики». Она была актуальна в США 90-х годах прошлого века. Данная схема крайне эффективна при продаже компаний. Злоумышленник стремится максимально ярко и информативно продемонстрировать идеальную динамику продаж компании, отличную долю рынка. При этом графики и цифры, как правило, основаны на реальных данных, но искажены иной интерпретацией, или акцент сделан на неподкрепленных ничем прогнозах.

• Эффективное управление бизнесом: 10 вопросов, которые должен задать себе каждый руководитель
  

> Как распознать мошенника: пять эффективных методов По собственному опыту и информации знакомых могу порекомендовать несколько проверенных способов, как распознать мошенника. Используйте возможности Интернета. Посмотрите на адрес своего партнера, указанный в визитке. Очень часто здесь указываются солидные места, которые ассоциируются с престижем. С помощью Интернета нужно определить, что на самом деле находится по данному адресу – действительно ли здесь работает Ваш партнер. Некоторые хитрые бизнес-мошенники предварительно арендуют офисы в хорошем здании. В таком случае нужно поискать ссылки на компанию либо физическое лицо с помощью поисковых систем в Интернете. Получайте от будущего партнера по возможности больше информации. В бизнесе вполне этично запрашивать интересующие Вас сведения. Если партнер утверждает, что его клиенты довольны сотрудничеством – поинтересуйтесь их фамилиями, контактами, рекомендательными письмами. Если партнер заявляет о собственной успешности, запросите у него аудиторские отчеты, банковские справки по денежным оборотам, справки, подтверждающие активы. Подобные просьбы при работе с порядочным контрагентом вполне уместны. Фиксируйте всё. Вполне нормальная для бизнеса практика, фиксируя детали своих переговоров и сотрудничества. В том числе можно подумать об аудиозаписи в переговорной. Запрашивайте банковские справки, данные в юридических и специализированных компаниях. Запрос может обойтись от 200 р. до нескольких тысяч. Зависит цена от размера необходимой информации – но затраты обычно окупаются уверенностью в деловом партнере. Формируйте свои «черные списки». Ведите перечень партнеров, не оправдавших доверие – указывая о причинах и нюансах их попадания в данный список. Очень эффективно обмениваться своими «черными списками» с другими надежными партнерами – это может быть выгодно каждой стороне.

Говорит Генеральный Директор

Михаил Крапивин, Генеральный Директор компании Verity Advisors LLC, Москва
Гузаль Махмудова, Консультант компании Verity Advisors LLC, Москва

Для начала, следует отметить сложность распознавания замыслов мошенников. Но заподозрить вероятное мошенничество можно по некоторым признакам.

1. Компания существует несколько месяцев, хотя имеет большой объем бизнеса с Вашей компанией.
2. Регистрация компании-контрагента по адресу массовой регистрации.Если у контрагента телефон совпадает с номером недавно уволенного сотрудника Вашей компании.
3. Регистрация либо фактическое расположение группы поставщиков по одному адресу.
4. Если группа поставщиков между собой связана интересами своих бенефициаров.
5. Вы периодически получаете жалобы со стороны потенциальных поставщиков о невозможности работы с Вашей компании. Хотя при этом предлагаете более выгодные условия по сравнению с конкурентами.
6. Если партнер при оформлении договора предлагает оплату счета третьему лицу, а не напрямую.
7. Контрагент оплачивает крайне низкие налоги относительно своих оборотов.
8. Затраты Вашей компании возрастают, прибыль уменьшается, несмотря на сохранение прежней структуры контрагентов.
9. При покупке клиентом всей Вашей продукции, с перепродажей крупной компании – другому вашему покупателю.
10. Контрагент не сообщил о своей вовлеченности в серьезный судебный спор, который может сказаться на его платежеспособности.
11. Контрагент не располагает достаточно компетентным персоналом и опытом для выполнения соответствующих работ.
12. При противоречиях делового партнера с госорганами либо с определенными лицами, имеющими политическое и административное влияние.
13. Контрагент не располагает правом собственности на свои основные активы.

На самом деле это лишь некоторые пункты – продолжать данный перечень можно еще долго, в зависимости от конкретной отрасли. Все приведенные признаки могут стать сигналом о неспособности или недостаточных ресурсах партнера справиться с задачей, о попытках мошенничества, вывода средств из Вашей компании.

• Планирование своего времени: пошаговая инструкция от гуру тайм-менеджмента

Что запросить у потенциального партнера до начала сотрудничества Пакет документов, которыми компания-партнер может подтвердить серьезность намерений и добросовестность, включает следующее: Рекомендации от известных компаний. Справку об активах. Копии заключенных контрактов. Первичные документы (платежки, справки о тиражах, анкеты потребителей и т. п.). Справки банка о денежных оборотах по счетам за год, квартал и т. д. Аудиторский отчет за последний год (проведение аудита – это уже хороший признак для фирмы). Расшифровку дебиторской и кредиторской задолженности за последний период (квартал или месяц). Справку налоговой инспекции об отсутствии задолженности перед бюджетом на последнюю дату. Справку о судебных исках к компании или ее исках к контрагентам. Банковскую гарантию возврата авансового платежа (от партнера-покупателя необходимо требовать выставлять аккредитив с раскрытием при передаче отгрузочных документов или актов выполненных работ).

Справка

Игорь Качалов окончил Самарский государственный университет. Преподает в ведущих бизнес-школах: Институте бизнеса и делового администрирования АНХ при Правительстве РФ, Высшей школе международного бизнеса, The Chartered Institute of Marketing, Grenoble Graduate School of Business и др. В 2005–2007 годах был включен в Топ-10 маркетинговых консультантов России (исследование компании «Ромир Мониторинг»). Автор книги «Планирование продаж с точностью 90 процентов и выше» (СПб. [и др.]: Питер, 2008). В настоящее время в петербургском издательстве «Прайм-Еврознак» готовится к выходу его новая книга «Кризис – лучшее время для роста».

«Качалов и коллеги» .
Сфера деятельности:консалтинговые и образовательные услуги.
Форма организации: ООО.
Месторасположение: Москва.
Численность персонала: .
Основные клиенты: компании Adidas, Citibank, Coca-Cola, Dirol-Cadbury, Guinness UDV, Knorr.
Стаж Генерального Директора в должности: с 1992 года (с момента основания).
Участие Генерального Директора в бизнесе: основной акционер (70%).

Verity Advisors LLC
Сфера деятельности:консультационные услуги в области управления рисками, финансовые и IT-расследования, due diligence.
Форма организации: ООО.
Месторасположение: Москва.
Численность персонала: 11.
Основные клиенты: компании, работающие в области металлургии, фармацевтики, недвижимости, юридические фирмы.
Стаж Генерального Директора в должности: с 2008 года (с момента основания компании).
Участие Генерального Директора в бизнесе: владелец.

Как распознать людей, которые в тебе видят лоха, чтобы поиметь? Современный мир таков, что проходимцев, мошенников, аферистов, жуликов, негодяев, пройдох и преступников стало очень много. Все они хотят получить от тебя что-то, обмануть или использовать в своих целях. Как распознать лохотрон и жуликов?

«Лох не мамонт, лох не вымрет!» Сергей Мавроди

Лиса Алиса и кот Базилио, из детской сказки, пели: «Пока живут на свете дураки, обманом жить нам, стало быть, с руки!» Сейчас таких людей называют не дураками, а лохами. Никто не хочет быть лохом, которого кинули хитрые мошенники, жулики, аферисты и прочие асоциальные личности. Но жизнь такова, что всегда будут те, которые будут хотеть получить от тебя деньги обманом и хитростью. Как узнать мошенников, жуликов и аферистов? Как избежать обмана разными проходимцами?

Как распознать лохотрон?

1. Не доверяй всем подряд. Работники ремонтных служб, приехавшие без вызова, могут быть аферистами. Псевдоврачи, предлагающие лекарства от всех болезней. Мошенники предлагающие непонятные вещи по телефону. Социальные работники, которым что-то нужно. Газовики, сантехники и прочие люди, которые хотят немедленно попасть в квартиру. Люди, представляющиеся родственниками или знакомыми, и просящие срочно перевести деньги. Не позволяй себя обманывать!

2. Большие деньги предлагают получить легко. Заработать деньги не просто, а тут появляется «хороший шанс». Это могут быть аналоги пирамиды МММ, Кэшбери, Форекс, бинарные опционы. Аферисты предлагают многое, чтобы найти лоха, который купится на жадность. Если деньги предлагают получить быстро и легко, то это подозрительно. Это только наживка. В тебе видят лоха.

3. Все договоренности с жуликом устные. Никаких бумаг, официальных процедур, кассовых аппаратов, банков и юридических контор? Жулики предпочитают договариваться устно и на словах, что не имеет никаких юридических основ.

4. Мошенники торопят с принятием решения. Тебе не дают время подумать и давят срочностью в принятии решения. Либо сейчас, либо никогда! Иначе ты упустишь шанс и возможность навсегда. В 99% случаях это мошенничество.

5. Аферисту требуется конфиденциальная информация. Жулик хочет знать паспортные данные, номер, кредитных карт, пароли и прочую конфиденциальную информацию.

6. Мошенники используют эмоции. Тебе красочно рассказывают о золотых горах, стыдят за несмелость, используют жажду наживы, говорят тебе комплименты об уме и сообразительности. Обычно так делают, если хотят обмануть.

7. Жулики предпочитают наличные или интернет-деньги. Тебе предлагают быстро рассчитаться наличными без чеков и подписания бумаг. Не банковскими переводами и другими официальными вариантами. Возможно это желание не оставлять лишних следов и быстро свалить с деньгами? Тебе предлагают платить Биткойнами, вебмани или другими интернет деньгами на непонятный счет? Это похоже на мошенников.

9. Дорогие вещи на кону. Когда дело доходит до того, что на кону становятся большие суммы денег, машины, квартиры и прочие ценности, то следует быть внимательным. Проходимцев и жуликов привлекают такие вещи.

10. Отсутствие необходимой информации, документов и все происходящее подозрительно. У жуликов нет нормального офиса, сайта и истории на своем рынке. Часто жулики используют простые контактные формы связи на сайте. У тебя практически нет информации о тех, с кем ты общаешься. Если ты начнешь искать об этих людях в интернете, то информация отсутствует или крайне скудна.

11. Недобросовестные работодатели. В объявлении предлагают хорошие деньги, но опыта и знаний не нужно? Будущие работодатели просят принести паспорт и фотографии на собеседование для какого-то дела? Информации о компании нет нигде в интернете? Предлагают вначале купить какой-то товар и все это похоже на сетевой маркетинг? Работодатели требуют небольшую сумму для оформления документов, карточек, анкет и прочего? Работодатели хотят подписи под непонятными документами? Работодатели хотят перевести в другой негосударственный пенсионный фонд? Все это лохотрон, а ты здесь главный лох. Беги, пока не поздно.

12. Интуиция кричит об опасности. Если вам уделяют слишком много внимания, значит вас хотят либо на*бать, либо вы*бать. Порой внутренний голос предупреждает об чем-то нехорошем. Это интуиция говорит остановиться и насторожиться. Лучше послушать ее, а не искушать судьбу рисками.

Как распознать лохотрон? Будь максимально внимателен и бдителен, иначе тебя поимеют мерзкие мошенники.

Как «раскусить» злоумышленника? Рассказываетсемейный психолог, консультант по межличностным отношениям, директор агентства знакомств «Я и ты» Елена Кузнецова

Интернет-знакомства хороши безнаказанностью, тем, что собеседника нас не видит, не знает, как мы выглядим и как говорим. И если человек в реальной жизни не очень симпатичный, не очень общительный, и его избегают девушки, то в Сети он может спрятаться за придуманным образом: выдать чужую фотографию за свою, говорить чужими фразами, .

Но у этой легкости в общении есть и обратная сторона, потому что мы почти никогда не можем проверить ту информацию, которую нам предлагает собеседник. Именно поэтому можем «нарваться» на афериста, на , который никогда не пойдет на реальную встречу, на женатого мужчину, альфонса или даже насильника.

Осторожно, врун!

Вычислить врунишку можно довольно просто: для этого нужно на протяжении определенного времени задавать один и тот же конкретизирующий вопрос. Он может касаться места учебы, работы, машины, на которой ездит мужчина и т.д. Например, ваш собеседник в разговоре обмолвился, что у него «Тойота», а потом вдруг говорит, что ездит на BMW. Любопытно, что вруны действительно не помнят, что они говорили ранее, они заговариваются. Если человек соврал один раз, будьте внимательны, значит, он врет уже по нескольким пунктам.

Понятно, что вы будете задавать вопросы, которые вас интересуют больше всего - в основном они . И именно к этим вопросам мужчины относятся наиболее болезненно. Так что спрашивайте очень аккуратно, чтобы у собеседника не сложилось впечатление, что вы его допрашиваете. Выводите человека на разговор и, когда он разговорится, можно аккуратно уточнить: «У тебя ребенку-то уже 10 лет?», а он, например, говорил, что пять…

Профессиональный виртуальщик

Несерьезность намерений этого персонажа также легко понять. Он никогда сам не предложит перейти от Интернет-общения к реальным встречам, а от ваших предложений на этот счет тоже будет уклонять под любым предлогом. Вечных , им гораздо интереснее, сколько женщин на них «клюнет», а собирать гарем в Интернете намного легче.

Мошенники и насильники

Мошенника, альфонса или насильника, если он умен, распознать в Сети довольно сложно. Все это своего рода «профессионалы». Однако и они порой ошибаются. Будьте внимательны при разговоре, обращайте внимание на то, как мужчина реагирует на ваши . В процессе общения вы все равно не избежите личных тем, в том числе и темы секса. По тому, как мужчина говорит о женщинах, можно делать выводы. Даже если мужчина хитрит и маскируется, при длительном общении, он покажет свое истинное лицо, на каком-то этапе негатив и агрессия по отношению к женщинам проскользнет.

«Если вы долго общаетесь с человеком, и он сам по себе агрессивен, то на каком-то этапе эта агрессия все равно проскользнет, потому что, когда вы затрагиваете личную жизнь, человек, нет-нет, да проговорится: «Да пошла она». Оговорку по Фрейду по отношению к своей прошлой женщине или ко всему слабому полу в целом мужчина сделает», - констатирует Елена Кузнецова. Она подчеркивает, что неадекватного мужчину при длительном общении почувствовать можно, но многое зависит от женщины, умеет ли она анализировать сказанное, или просто читает переписку.

Не спешите с реальными встречами

Более-менее раскрываться, даже самый зажатый и не общительный человек, будет после трех-четырех недель плотной переписки. Как только вы почувствуете, что собеседник расслабился и стал вам доверять, то нужно попытаться вытянуть из него . Не спешите переходить к реальной встрече, постарайтесь сначала побольше узнать о том, с кем общаетесь. Попробуйте выяснить, долго ли человек «торчит» в Интернете, в частности, на этом сайте. Причем надо не только задавать вопросы самому мужчине, но постараться «пробить» о нем информацию самостоятельно.

Другой вопрос, что, оттягивая момент встречи, вы рискуете потерять мужчину. Он может вас не дождаться, особенно если настроен на быстрый контакт. Правда, в такой ситуации есть определенные плюсы - вы заранее отсечете непригодного для вас кавалера, кавалера, не настроенного на серьезные отношения, собирателя женщин. Человек, который , но и в вас как в личности, обязательно вас подождет.

«Как пары в реале проверяют свои чувства на расстоянии, так в виртуале откладывание встречи - это тоже своего рода проверка того, насколько серьезно к вам относится мужчина, - считает Елена Кузнецова.

Снимая маски

В реальной жизни человек может оказаться совсем другим, нежели в Интернете. Это касается не только внешности, но и общения. Как правило, экстравертные и контактные люди при личной встрече ведут себя так же, как в Сети. Они раскованы, дружелюбны, жизнерадостны. Не очень контактным людям в Интернете общаться намного легче, им там проще раскрыться, нежели при личном разговоре, так что не стоит удивляться, если мужчина, казавшийся вам скромным в переписке, в реальности окажется и вовсе зажатым молчуном.

«Есть хорошие актеры. Человек может быть замкнутым и некрасивым. Но он никогда об этом не скажет собеседнику и не даст свою настоящую фотку. И так, как у него есть желание общаться, он может себя выдавать за мачо. При личной встрече образ, к сожалению, не будет соответствовать действительности», - говорит психолог.

Елена Кузнецова отмечает, что 90% клиентов ее агентства знакомств изначально пытались с помощью Интернета, но сделать этого не удалось из-за того, что информация, которую там предоставляли, оказывалась ложной. Например, женщины, искавшие серьезных отношений, часто натыкались на женатых мужчин или на откровенный «съем». Мужчины, видели в реальности совсем не ту барышню.

Интересно, что люди, выдающие себя в Интернете за других персонажей, тем не менее не отказываются от личных встреч, надеясь на «авось».

«Это менталитет. Многие в такой ситуации рассчитывают на положительный исход операции. Думают: «А вдруг я его (ее) уболтаю?». Самое интересное, что иногда это действительно срабатывает, но тут многое зависит от амбиций человека, от его уровня культуры, а также от уровня того, с кем он идет на свидание», - резюмирует Елена Кузнецова.

В Уголовном кодексе мошенничество определено как наказуемое и противозаконное поведение. Однако даже серьезные последствия в виде лишения свободы не останавливают любителей легкой наживы. В любом обществе часто встречаются аферисты, после встречи с которыми приходится не только убытки подсчитывать, но и эмоциональное равновесие восстанавливать. Чтобы этого не случилось, нужно запомнить признаки, позволяющие распознать мошенника и его намерения.

Особенности поведения афериста

Даже самый внимательный и грамотный человек может стать жертвой обмана. Мошенники действуют умело, отлично владеют психологическими приемами воздействия, в результате которых втираются в полное доверие своего оппонента. Говоря о великих аферистах, нельзя не вспомнить Фрэнка Абегнейла, Фердинанда Демара, Алессандро Калиостро.

Комбинациями их действий можно было только восхищаться, ведь не каждому дан талант продать знаменитую Эйфелеву башню или убедить собеседника в родственных связях с семьей Рокфеллеров.

Однако остаться обманутым довольно неприятно. Кроме денежных убытков, можно обнаружить пропажу, проблемы в бизнесе, свершившиеся махинации с автомобилями, недвижимостью и другими ценностями.

Мошенники преследуют единственную цель - получение выгоды нечестным, обманным путем . Правоохранителям известно много способов проворачивания афер, в том числе с банковскими картами, подставными компаниями, интернет-ресурсами.

Аферисты не отличаются особенной внешностью. Даже настоящий интеллигент с самыми честными глазами и добрыми намерениями может оказаться «кидалой». Поэтому есть несколько признаков, которые с высокой долей вероятности позволят определить мошенника, стоящего рядом:

• постоянная суетливость, резкие жесты, спешка (так обычно себя выдают неопытные, начинающие обманщики);
• попытки втереться в доверие и показаться настоящим другом (раскрытие какой-либо тайны, секретной информации);
• предложения оказать помощь в любых вопросах или заключить сделку на очень заманчивых и выгодных условиях (нередко именно здесь уместна фраза о бесплатном сыре в мышеловке);
• определенный статус и имидж (не обязательно солидного предпринимателя или профессионального риелтора, знаменитые аферисты за свою жизнь умудрялись побыть и хирургами, и сантехниками, и начальниками тюрем, и адвокатами).

Жулик всегда очень обдуманно перевоплощается из одной роли в другую. Все зависит от тех целей, которые он преследует. Его задача - предоставить собеседнику как можно больше информации, которую не всегда удается проверить, но которая выглядит солидно и кажется значимой.

Нередко аферистами оказываются иностранные граждане или выдающие себя за таковых. Разоблачить их можно, предложив встречу с опытным переводчиком.

Способы воздействия

Общаясь с человеком, поведение которого кажется слишком доброжелательным, настойчивым или просто подозрительным, следует обратить внимание еще и на то, какими способами он пытается действовать. Правоохранители выделяют несколько принципов работы жуликов:

• давление на человеческую слабость (аферист всегда рассчитывает на то, что любой порок - это идеальная почва для обмана, например, жадность, глупость, тщеславие);
• игры с гордостью - даже оказавшись обманутым, не всегда пострадавший обращается в полицию, считая, что произошедшее с ним - это позор (преступник рассчитывает на безнаказанность);
• строгое следование плану (иногда раскрываются целые многоходовые комбинации, вводящие в заблуждение жертву);
• умение импровизировать (способность выпутаться из любой непредвиденной ситуации, если что-то пошло не по плану);
• обаяние - часто используемый инструмент воздействия (заманчивая внешность, располагающий тембр голоса и интеллект).

Образ, который складывается в подсознании потерпевшего, никак не должен ассоциироваться у него с мошенничеством. Именно поэтому жертва готова выполнить любую просьбу, беспрекословно подписаться под договором, сразу же перевести предоплату за товар и т. д.

В последнее время становится популярным мошенничество, для реализации которого привлекаются дети . Ребенку легче втереться в доверие, а затем безвозвратно скрыться. К тому же с несовершеннолетних спрос невелик, им даже уголовное наказание не грозит. Именно мальчишки и девчонки стали промышлять и отвлекать внимание доверчивых граждан.

Одна из распространенных схем - расплата фальшивыми купюрами . Один член группировки совершает покупку, отдавая продавцу поддельные деньги. Через несколько минут к кассе подходит уже другой человек в форме правоохранителя и требует изъять кассовый аппарат для обнаружения якобы полученной фальшивки. Испугать работника магазина в данном случае несложно: достаточно сказать, что ему грозит уголовное наказание за прием и оборот ненастоящих денег. После этого жулики скрываются со всей выручкой.

Попасться на крючок можно в любой сфере: при покупке и продаже недвижимости или автомобиля, проверке документов в поездах и магазинах и даже при попытке оказать помощь нуждающемуся. Борьба с мошенничеством возможна только при условии сознательности всех граждан.

Чем больше развивается интернет, тем больше различных мошеннических сайтов появляется.

Чтобы максимально обезопасить себя, пользователи все чаще начинают интересоваться, как проверить сайт на мошенничество.

Существует множество полезных способов, которые помогут Вам избежать встречи с мошенниками в интернете.

Даже если интерфейс сайта не вызывает подозрений, его могли создать с целью незаконного присвоения денег пользователя.

Схем обмана множество - от создания фишинговых сайтов и обманных интернет-магазинов до почтовых рассылок с ссылками на вредоносные адреса или файлы.

Каждый год в интернете появляются десятки тысяч различных торговых площадок, но не все они надежны. Деньги утекают мошенникам, а покупатель не может ничего доказать.

Существует несколько сервисов, которые помогают разобраться, как определить сайт мошенников в режиме онлайн. Они позволяют пользователю понять, стоит ли доверять ресурсу или нет.

Это достаточно популярный сервис, созданный для проверки надежности сайта: https://advisor.wmtransfer.com/description.aspx . Данное расширение для браузера, разработанное командой WebMoney, помогает оперативно получать сведения о репутации посещаемого сайта.

Пользователь может пожаловаться на любой сайт, который принимает WebMoney, в Арбитраж системы . Основная задача плагина - помочь пользователю разобраться, стоит ли доверять сайту и перечислять на счет продавца деньги.

Рядом с кнопкой “Найти сайт” в адресную строку необходимо скопировать ссылку посещаемого сайта. Если сайт будет мошенническим и опасным, система выдаст предупреждающее сообщение: “Вредоносный сайт! Откажитесь от посещения этого сайта”.

Также сервис помогает посмотреть различные отзывы, место в рейтинге сайтов и индекс посещаемости .

Если после сканирования сайта через систему WebMoney Advisor для него не найдется отзывов, а рейтинг будет нулевым, стоит усомниться в надежности ресурса.

Расширение Webmoney Advisor можно установить для браузеров Chrome, Opera, Firefox, Yandex.

WhoIs

Проверка сайта на мошенничество онлайн также возможна с помощью сервиса WHOIS, который позволяет пользователю узнать, в какой стране была произведена регистрация домена, кто является поставщиком услуг хостинга.

TrustOrg.com помогает определять:

Ресурс проводит анализ на основе комплексного использования надежных технологий проверки: Яндекс Каталога, Web of Trust, Safe Browsing.

Если после проверки окажется, что уровень траста отрицательный, связываться с данным ресурсом не следует.

WOT

Web of Trust – международный сервис проверки сайтов . В его базе данных содержится около миллиона сайтов от популярных провайдеров. Ресурс защитит устройство от вирусов, спама, фишинга и подозрительных программных алгоритмов.

Предназначается для работы только в качестве расширения для веб-браузера. Адрес: https://www.mywot.com/ru/ .

Как только пользователь нажимает на клавишу добавления расширения, его перенаправляют в официальный магазин дополнений браузера. С помощью магазина можно безопасно установить расширение.

Посещение всех ресурсов будет контролироваться расширением. Если программа выявит фишинг, появится уведомление, и доступ к сайту заблокируется.

Данное расширение от Chrome позволяет взаимодействовать с новым алгоритмом безопасного интернет-сёрфинга от Google. Адрес: https://chrome.google.com/webstore/detail/google-safe-browsing/ocnmoefelkcepadlbpbgemdjiifailke?hl=ru .

Установить его можно с помощью официального магазина дополнений. Сканирование можно провести онлайн. Также возможна автоматическая проверка посещаемых ресурсов.

VirusTotal

Выбирается вкладка, соответствующая объекту сканирования:

• File предназначен для мультимедиа файлов и документации;
• URL предназначен для ссылок;
• Search предоставляет информацию об адресе, домене.

Другие способы проверки

Рассмотрим,как еще пробить сайт на мошенничество в 2020 году.

Если сайт принимает оплату, его должны были зарегистрировать как юридическое лицо. Честному предпринимателю или юрлицу нет необходимости скрывать сведения о своей регистрации. Если данной информации нет на сайте, ее можно запросить.

Если Ваш запрос игнорируют, не следует связываться с таким ресурсом. Если информация имеется, ее следует проверить по ссылке: https://egrul.nalog.ru/ .

Это сайт ФНС. Но данная проверка - также не гарантия безопасности сайта. Компании нередко регистрируют на утерянные паспорта.

Если компания предоставляет услуги, подлежащие обязательному лицензированию (брокеры, кредитные организации), на сайте обязаны быть лицензии. Их отсутствие – повод отказаться от услуг компании.

Лицензии проверяются на сайте ЦБРФ: http://www.cbr.ru/credit/main.asp .

Пользователю следует обратить внимание на номер лицензии, которая представлена на сайте, и на номер, указанный на сайте ЦБРФ. Наименование юридического лица также должно совпадать. Если лицензия отозвана, с компанией не следует иметь дел.

Как узнать, попали ли Вы на сайт мошенников или нет, с помощью возраста сайта? Если домену менее одного года, это небольшой возраст.

Но если есть действующая лицензия, и юридическое лицо зарегистрировано официально, вероятно, компания только открылась.

К новым компаниям необходимо относиться осторожно. Плюсы: если возраст домена превышает три года, и есть все документы .

Нужно насторожиться, если возраст у домена большой, а документов нет, или они поддельные.

Адрес и сведения о компании

Физический адрес должен быть у любой порядочной компании, которая оказывает платные услуги или осуществляет предпринимательскую деятельность. Подобную информацию проверить сложнее. Но помогут поисковики и карты поисковиков.

Если по данному адресу находится офисный центр, не лишним будет позвонить по телефону администрации центра и уточнить наличие интересующей Вас компании.

Отсутствие компании по указанному адресу или наличие жилого дома - повод забыть о компании.

На сайте продавца должна быть информация о нем самом, его местоположении, контактах, доступные для связи. Чем больше способов связи, тем лучше. Наличие только одного номера телефона или только адреса электронной почты - тревожный звоночек.

Если компания не является лидером рынка, которая работает очень давно и ценит свою репутацию, а опыта работы с сайтом у Вас нет, не нужно делать предоплату.

Также при оплате наложенным платежом нельзя оплачивать товар до вскрытия посылки.

Вместо нужной Вам вещи мошенники могут положить что угодно.

Деньги и подозрительные призы

Подобные мошеннические схемы распространены в последнее время. Такие компании рассылают письма с поздравлениями пользователя с выигрышем в конкурсе, в котором он не участвовал, или в получении бонусов, которых пользователь не ждал.

Мошенники предлагают ввести сведения о себе, ФИО, паспортные данные, СНИЛС а после этого сообщат, сколько можно “вернуть” или выиграть денег.

Нельзя вводить свои личные данные на посторонних сайтах!